绍兴中院开庭审理以陈某某为首的恶势力集团实施"套路贷"犯罪案件。绍兴中院 供图

　　浙江在线绍兴7月1日讯（浙江在线记者 吴佳蔚）6万余人先后被骗，4.3万余人遭敲诈勒索，20余万条公民个人信息遭泄露，涉案金额达2.9亿余元……在不到两年的时间里，以陈某某等人为首的恶势力犯罪集团利用"套路贷"疯狂敛财，并造成两名被害人自杀。今天，这一案件在绍兴市中级人民法院开庭宣判。

　　7月1日，绍兴市中级人民法院对该恶势力犯罪集团犯诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息罪一案进行公开开庭宣判，最高判处无期徒刑，并处没收个人全部财产。    

庭审现场。绍兴中院 供图

　　少年服毒去世 催债电话还在打来

　　"爸，我对不起你们，我真的欠了很多钱……"

　　2018年1月24日，接到儿子"遗言"电话的梁某夫妇火速从温州赶到绍兴。然而，几经转院救治，儿子小梁还是去世了。经鉴定，小梁是服用秋水仙碱导致急性中毒身亡。

　　这起家庭悲剧是如何发生的？故事还得从小梁本身说起。

　　小梁生前是绍兴某技术学校的在校大学生，每月生活费2000元左右。按理说，这个额度供其日常花销还算充裕。不过，从2017年7月开始，小梁的亲戚陆续接到了催债电话。原来，小梁背着他们偷偷通过"米房""壹周金"等多个网络平台借了高利贷。

　　每笔两三千元的借款看似并不算多，但随着贷款利息的不断累积，小梁选择"拆东墙补西墙"，在不同的网贷平台轮番借款填补上一笔还款。

　　如此恶性循环之下，全家人身陷其中：梁家夫妇为替儿子还钱，背上了10多万元的债务；小梁的奶奶在得知情况后一病不起；小梁的妹妹面临高考，却再也不敢去学校……直到小梁去世，还有2万余元"欠款"没有还清，而催款电话从未停歇。

　　警方调查发现，将梁家人拖下命运深渊的"米房"和"壹周金"两个平台所涉嫌的犯罪手段，即恶名昭彰的"套路贷"，由以陈某某为首的恶势力集团一手操控。

　　2016年初，还在四川从事房地产投资的陈某某受老乡陈某丰（另案处理）邀请，开始了网络高利贷生意。从一开始的年息30%，到最后的"借一押一"，他们逐渐摸索出一条在线审核、打欠条、放款、催收的完整放贷流程，并先后开发了"米房""壹周金"两套打借条平台。

　　随着客户越来越多，当年3月，陈某某注册成立了浙江感恩投资信息咨询有限公司，开始"单干"。该公司内部设话务部、审核部、财务部、催收部，各部门间的分工十分明确。

　　通过类似手段，该犯罪集团共骗取6万多名被害人合计人民币2.9亿余元，扣除本金后实际骗得1.4亿余元。

庭审现场。绍兴中院 供图

　　债务如滚雪球 按时还款可不容易

　　高利贷借款只要按期还款是否就可以了？事情远没有那么简单。

　　记者采访办案人员了解到，在通过"审核"，进入"打欠条"环节后，该犯罪团伙的"套路"便接踵而至：在"借一押一"的借款模式下，被害人需要在"米房""壹周金"等平台签订借款金额两倍的借款协议，超过本金部分为押金，用于逾期时进行扣除。协议借款时间一般为一周，号称"年利率24%"，"符合国家规定"。

　　其实"24%"在这里指的是周息，实际操作中往往接近30%，且在第一期放款时已被扣除。而所谓的一周也仅仅只有6天，逾期利息则达到惊人的"每天20%"。这一真相，被害人只有在逾期后才会得知。

　　记者算了一笔账：1000块钱的借款，需要签2000元欠条不说，首期到款仅有700元。从第7天开始，本金以外的1000元押金就以每天200元进行扣除，没几天就扣完了。

　　到了此时，陈某某公司的财务人员会"好意"提醒被害人"展期不算逾期""不逾期就可以继续借款"，继续诱惑被害人签订更高额的借款合同用于 "展期"或还本付息。即便是按期还清所有欠款，财务人员仍会以"信用好，可以提高额度"为诱饵，不断推荐其他财务人员，引诱借款人签订更高额的借款合同，进而垒高债务。

　　面对比本金还要高的利息和展期费，被害人不肯还款怎么办？此时轮到催收部"出马"。

　　根据借款时收集的被害人手机号码、通讯录联系人、个人手持身份证照片等信息，何某某、吴某某等催收人员通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式，强行索要借条金额的虚高债务，甚至扬言"上门催收"。

　　在平台的宣传推广上，陈某某等人也下了"很大功夫"，一方面该团伙人员通过QQ群、贴吧等发布贷款信息吸引客户，另一方面他们还找了3000余名中介进行推广。

　　这些中介不光帮助发布广告，还在不同借贷公司之间进行"客户引流"，诱导被害人从其他平台借款用以归还高额利息。此外，该团伙还以每条10元的价格，从他处购得包含征信信息、通信记录等在内的公民个人信息共计20余万条。根据个人信息，话务人员得以"定向致电"，大量的受害者因此落入圈套。

　　2018年2月开始，陈某某等人被公安机关先后抓获。

　　绍兴市中级人民法院审理后认为，被告人陈某某纠集并组织、领导被告人曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人形成恶势力犯罪集团，共同实施犯罪活动。被告人陈某某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的诈骗方法，骗取他人财产，数额特别巨大；以非法占有为目的，采用威胁、恐吓、滋扰等方法，强行索取他人财产，且数额特别巨大；以购买方式非法获取公民个人信息，情节特别严重，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪追究刑事责任，数罪并罚。对被告人曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人应分别以诈骗罪、敲诈勒索罪追究刑事责任，遂作出如上判决。